Trùm tín dụng đen Quân "trọc" bị bắt, chặt đứt "vòi bạch tuộc"

Cảnh sát xác định, Quân "trọc" hoạt động cho vay lãi từ khoảng năm 2010.

Chiều 7/4, Phòng Cảnh sát Hình sự Hà Nội cho biết, đã bắt khẩn cấp Thạch Anh Quân tức Quân "trọc" (47 tuổi, ở phường Đồng Xuân, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội), cùng 3 đối tượng trong ổ nhóm cho hoạt động " tín dụng đen" với lãi suất "cắt cổ". Đây là ổ nhóm tội phạm do Công an quận Hoàn Kiếm rà dựng từ năm 2014, hoạt động trong thời gian dài và gây bức xúc trong nhân dân.

Cảnh sát xác định, Quân "trọc" hoạt động cho vay lãi từ khoảng năm 2010. Năm 2011, Quân bị bị tổ công tác 141, Công an Thành phố Hà Nội bắt quả tang về hành vi tàng trữ trái phép chất ma tuý và bị TAND TP Hà Nội tuyên án 15 tháng tù.

Sau khi ra tù, Quân cùng với em ruột là Thạch Thế Nghĩa, Thạch Quân Chính cùng đám đàn em thân tín là các đối tượng có nhiều tiền án, tiền sự tiếp tục hoạt động cho vay lãi nặng như Lưu Tiến Huy và Phạm Văn Mạnh. Quân sử dụng nhà riêng và thuê nhiều địa điểm khác nhau để làm cửa hàng. Khách vay chủ yếu là những người có nơi ở rõ ràng tại quận Ba Đình, Hoàn Kiếm.

Từ đầu năm 2020, Quân thuê cửa hàng tại số 4 Phạm Hồng Thái, Trúc Bạch, Ba Đình, Hà Nội để làm nơi giao dịch cho vay tiền. Mọi hoạt động cho vay lãi của nhóm đối tượng đều do Quân "trọc" điều hành, cấp vốn, quyết định việc cho vay. Hàng ngày, Lưu Tiến Huy và Phạm Văn Mạnh theo chỉ đạo của Quân phải có mặt tại cửa hàng từ 14h, được trả lương 6 triệu/tháng và nuôi ăn.

Khi có khách gọi cho Quân để hỏi vay tiền, Quân sẽ thẩm định và chỉ đạo Huy cầm tiền mặt về đưa cho khách vay. Huy, Mạnh sử dụng các số điện thoại riêng do Quân cung cấp với nhiệm vụ chỉ dùng để giao dịch với khách, giục khách vay trả nợ, đe dọa khách chậm trả tiền và báo cáo với tiến độ công việc với Quân hàng ngày.

Khách vay sẽ chuyển tiền lãi, gốc vào tài khoản ngân hàng của Thạch Thế Nghĩa hoặc trực tiếp đến cửa hàng 37 Hàng Than để đưa tiền mặt cho Huy, Mạnh. Một điểm khác trong hoạt động của ổ nhóm trên với những đường dây "tín dụng đen" khác đó chính là, khách hàng vay tiền không phải làm giấy tờ vay nhưng lại là những người quen biết với Quân, có địa chỉ nhà cửa rõ ràng hoặc do những người này giới thiệu. Khách hàng phải đảm bảo "uy tín" bằng các mối quan hệ và tài sản thế chấp.

Hình thức vay "bốc bát họ" 10 ăn 8 và vay lãi ngày từ 1000 đồng - 10.000 đồng/triệu/ngày. Số tiền khách có thể vay rất đa dạng, từ một vài triệu đến hàng trăm triệu đồng, hàng tỉ đồng. Đối với khách vay số tiền ít thì lãi suất cao, vay với số tiền lớn thì lãi suất nhỏ hơn và tùy vào khả năng thanh toán của khách mà được Quân "ưu ái" lãi suất khác nhau.

Hàng ngày Huy, Mạnh ghi chép lại việc khách trả tiền và chụp ảnh gửi trước cho Quân duyệt. Thạch Thế Nghĩa phụ trách đối với các khách vay chuyển khoản để nhận tiền của số khách này, ghi chép lại để chuyển cho Huy, Mạnh tổng hợp hàng ngày. Tài liệu thể hiện, cuối năm 2021, Quân ép khách vay nợ là bà Trần Thị Y (65 tuổi) bán lại căn nhà trên phố Hàng Than, phường Nguyễn Trung Trực, quận Ba Đình cho mình với giá rẻ 1,5 tỉ đồng.

Sau khi mua được căn nhà trên, Quân giao căn nhà này cho đàn em trông giữ và sử dụng để giao dịch với khách có nhu cầu vay tiền. Với quyết tâm triệt phá bằng được nhóm tội phạm cho vay lãi nặng trên, ngày 29.3, Phòng Cảnh sát hình sự triển khai lực lượng bắt khẩn cấp Thạch Anh Quân cùng với 3 đối tượng đàn em là Thạch Thế Nghĩa, Lưu Tiến Huy, Phạm Văn Mạnh.

Lực lượng chức năng thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách, thiết bị ổ nhóm tội phạm trên dùng vào hoạt động cho vay lãi nặng. Hàng trăm triệu đồng trong két sắt của các đối tượng cất giữ tại địa điểm cho vay tiền cũng bị thu giữ.

Lực lượng chức năng xác định, trước khi bị Cơ quan Cảnh sát điều tra bắt giữ, nhóm của Quân "trọc" cho khoảng 100 khách vay với tổng số tiền vay khoảng 10 tỉ đồng. Trung bình mỗi tháng, ổ nhóm này hưởng lợi bất chính từ hoạt động "tín dụng đen" với số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng.

Năm 2010, Thạch Anh Quân lúc đó 34 tuổi, "khởi nghiệp" bằng hoạt động cho vay lãi trên địa bàn quận Hoàn Kiếm và Ba Đình. Năm 2011, trong một lần tham gia giao thông, Quân bị liên quân 141 - CATP Hà Nội phát hiện, bắt giữ về hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy. Sau 15 tháng ngồi tù, Quân lại học thêm được một số "ngón nghề" từ những bạn tù nên tiếp tục mở rộng hoạt động cho vay nặng lãi.

Nếu thời gian đầu, Quân "trọc" lúc đó làm cùng hai em trai thì sau đó, tên này tiếp tục thuê thêm đàn em thân tín. Hầu hết trong số đó đều đã có tiền án, tiền sự, không có công ăn việc làm và sẵn sàng làm bất cứ việc gì do đàn anh sai khiến.

Quân "trọc" chưa từng phải ghi giấy vay nợ, hay giấy tờ thế chấp tài sản, hoặc giấy tờ bảo đảm cho bất kỳ ai. Bởi chỉ nghe thấy tên Quân "trọc" thôi là con nợ đã run sợ, huống hồ có ý định "bùng" tiền của anh em nhà họ Thạch.

Một trong số những nạn nhân của đường dây "tín dụng đen" khét tiếng do anh em Quân "trọc" cầm đầu là bà Trần Thị Y., SN 1957, trú tại phường Nguyễn Trung Trực, quận Ba Đình. Do không có đủ khả năng thanh toán tiền lãi và gốc cho anh em Quân "trọc" nên năm 2021, Quân đã cho đàn em ép bà Y. phải bán căn nhà trên Hàng Than cho mình với giá 1,5 tỷ đồng - một con số thậm chí còn rẻ hơn cả những căn nhà sâu trong ngách ở các quận xa trung tâm, tuy nhiên, vì sợ "thanh thế" của anh em Quân "trọc" mà bà Y. buộc phải đồng ý. Ngôi nhà này sau đó Quân cho đàn em sử dụng để giao dịch với khách.

Triệt phá ổ nhóm tín dụng đen cho vay nặng lãi lên đến 219%/năm ở Quảng Ninh Hướng Dương14:33:24 23/07/2023Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh vừa phá chuyên án, bắt giữ nhóm đối tượng hoạt động tín dụng đen , hưởng lợi hơn 18 tỷ đồng trên địa bàn thành phố Hạ Long.