Shark Bình bị cáo buộc liên quan đường dây 1.300 tỷ đồng, hé lộ vai trò bí ẩn

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa công bố kết luận điều tra liên quan đến vụ án của Phó Đức Nam (còn gọi là Mr Pips), trong đó làm rõ đường dây rửa tiền với quy mô lớn có dính dáng đến Shark Bình.

Theo kết luận điều tra, để phục vụ hoạt động nhận tiền từ các nhà đầu tư tham gia giao dịch ngoại hối trái phép, Phó Đức Nam cùng các đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử Ngân Lượng làm trung gian thanh toán. Thông qua nền tảng này, một dòng tiền quy mô lớn đã được hình thành, liên quan đến nhiều sàn Forex khác nhau. Cơ quan chức năng nhấn mạnh, các sàn Forex – vốn là nền tảng giao dịch ngoại hối quốc tế – hiện không được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động tại Việt Nam. Do đó, việc tổ chức, tham gia hoặc hỗ trợ vận hành các sàn này đều bị xem là vi phạm pháp luật.

Trong cơ cấu tổ chức của Công ty CP Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung, quyết định các chính sách về phí giao dịch. Dưới quyền điều hành, các bộ phận được phân công rõ ràng. Tổng giám đốc là Đinh Hồng Quân – người đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký kết văn bản và báo cáo tài chính. Bộ phận tài chính – kế toán do Nguyễn Thị Thanh Hương phụ trách, đảm nhiệm quản lý dòng tiền và hệ thống tài khoản ngân hàng.

Bên cạnh đó, bộ phận kỹ thuật do Bùi Thanh Hải chịu trách nhiệm xây dựng hệ thống thanh toán tự động và đảm bảo an toàn bảo mật. Bộ phận kinh doanh do Trần Thị Thanh Tâm phụ trách tìm kiếm, kết nối khách hàng là các sàn Forex, cùng Nguyễn Thùy Linh hỗ trợ chăm sóc khách hàng. Trong khi đó, bộ phận vận hành do Nguyễn Thị Nam đảm nhiệm việc đối soát giao dịch và làm việc với các bên liên quan.

Theo quy trình, khách hàng muốn sử dụng ví Ngân Lượng phải đăng ký thông qua ứng dụng hoặc website, cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân và liên kết tài khoản ngân hàng. Sau khi xác thực, người dùng có thể thực hiện các giao dịch nạp – rút tiền.

Từ năm 2018, thông qua bộ phận đường dây nóng, phía Ngân Lượng đã kết nối với đại diện sàn Forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam trực tiếp thông qua nền tảng Telegram để trao đổi hợp tác. Mức phí được áp dụng gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và thêm 1.000 đồng cho mỗi lần rút. Dù phía đối tác từng đề xuất giảm phí vào năm 2021, mức phí này vẫn được giữ nguyên.

Không dừng lại ở một đối tác, trong quá trình hoạt động, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn Forex khác vào hệ thống thanh toán như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX và ScopeMarkets. Để vận hành trơn tru, các nhóm trao đổi trên Telegram được lập ra với sự tham gia của nhiều bộ phận trong công ty cùng đại diện các sàn, nhằm xử lý sự cố và đối soát dòng tiền.

Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu tiến hành xác minh các giao dịch liên quan, một số lãnh đạo đã nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật từ các sàn Forex. Tuy nhiên, theo kết luận điều tra, ông Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin chính xác cho cơ quan chức năng.

Cụ thể, một số cá nhân liên quan được yêu cầu sử dụng dữ liệu từ các ví điện tử khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp. Mục đích được cho là nhằm hợp thức hóa hồ sơ khi gửi tới cơ quan điều tra.

Toàn bộ quá trình trao đổi và cung cấp dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan. Sau khi hoàn tất, hồ sơ được tổng hợp và chuyển cho Tổng giám đốc ký trước khi gửi đến cơ quan chức năng.

Kết quả điều tra xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, đã có 150 bị hại chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền lên tới hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên công ty tại các ngân hàng lớn, rồi tiếp tục được nạp vào các sàn Forex nói trên.

Với những hành vi bị cáo buộc, ông Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố về tội "Rửa tiền". Ngoài ra, ở một vụ án khác, ông cũng đang bị điều tra về các tội danh như "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng" và "Trốn thuế".

Đơn vị hỗ trợ điều tra vụ Shark Bình: "Vỏ quýt dày có móng tay nhọn" Nam Đoàn20:36:40 16/10/2025Giữa bối cảnh thị trường tài sản số tại Việt Nam sôi động nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro, vụ việc đối tượng Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) bị bắt đã thu hút sự quan tâm đặc biệt của dư luận.