Giám đốc ngân hàng MSB Thanh Xuân rút ruột trăm tỷ, công an chính thức bắt giữ

Cộng đồng mạng đang vô cùng hoang mang trước thông tin nữ giám đốc ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân, có dấu hiệu lừa lọc, chiếm đoạt hàng trăm tỷ của khách hàng. Vụ việc nhanh chóng bị khởi tố và ra lệnh bắt giam.

Thông tin được thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng, Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội, cho biết tại họp báo thông tin tình hình kinh tế - xã hội quý I của UBND TP, chiều 28/3.

Liên quan vụ khách hàng mất 58 tỷ đồng tại MSB (Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam) xảy ra cuối năm 2023, ông Tùng cho biết ngày 10/10/2023, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Hà Nội đã tiếp nhận tin báo của Ngân hàng MSB về việc phát hiện nhân viên ngân hàng trên có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản.

Theo đó, thông tin tố cáo bà B.T.H.A (SN 1984, trú tại chung cư 390 Bồ Đề, Long Biên) là Giám đốc Ngân hàng MSB chi nhánh Thanh Xuân, có dấu hiệu lừa chiếm đoạt tài sản của khách hàng với số tiền 165 tỷ đồng.

Căn cứ kết quả điều tra ngày 18/10/2023, Phó Giám đốc Công an TP Hà Nội cho biết cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, bắt tạm giam bà B.T.H.A. Bước đầu, đơn vị chức năng xác định bà A đã chiếm đoạt tài sản của 8 bị hại với số tiền 338 tỷ đồng.

"Công an đã áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản để trả cho bị hại. Bước đầu xác định không có đồng phạm và công an đang khai thác, mở rộng tiếp. Đến nay, chưa có bị hại nào đến trình báo ngoài 8 bị hại trên đến trình báo", ông Tùng nói.

Lãnh đạo Công an Hà Nội cũng kêu gọi trường hợp bị hại nào liên quan vụ việc trên có thể liên hệ cơ quan chức năng để được tiếp nhận, giải quyết đúng theo quy định.

Về vụ việc nhiều khách hàng tố bị mất hàng chục tỷ đồng gửi tại Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng hải Việt Nam (MSB), luật sư Trần Tuấn Anh - Giám đốc công ty Luật Minh Bạch, Đoàn Luật sư TP Hà Nội - cho biết, trong trường hợp các khách hàng chứng minh được họ đã nộp tiền vô MSB thì lúc này khách hàng là người liên quan.

Trong khi đó, cán bộ ngân hàng dùng thủ đoạn gian dối để rút tiền của khách thì ngân hàng MSB là bị hại của người này. Cán bộ này phải có nghĩa vụ bồi hoàn cho ngân hàng MSB và MSB có trách nhiệm trả lại số tiên đó cho khách hàng.

"Trong vụ việc này, nếu cơ quan điều tra xác định cán bộ MSB lừa ngân hàng để rút tiền trong tài khoản của khách gửi tại đây thì MSB với vai trò bị hại có quyền yêu cầu người này hoàn lại số tiền đã lừa.

Đồng thời, ngân hàng có trách nhiệm trả lại số tiền cho khách vì ngân hàng đã hạch toán số tiền mà khách hàng gửi vào tài khoản. Còn việc cán bộ vi phạm khi nào có tiền trả lại cho ngân hàng thì khách không cần quan tâm" .

Theo đó, ông Tuấn Anh cho rằng những khách hàng bị hại liên quan đến MSB vẫn cơ hội lấy lại tiền.

Cùng quan điểm, một luật sư khác cho biết, theo quy định tại điểm g khoản 2 (tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có nghĩa vụ), Điều 6 quyền và nghĩa vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, thông tư số: 15/VBHN-NHNN ngày 28/12/2020 quy định "Tổ chức cung ứng dịch vụ chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa trên tài khoản của khách hàng do lỗi của mình".

Các khách hàng ký hợp đồng mở tài khoản thanh toán và được Ngân hàng MSB cấp mã số tài khoản thanh toán. Sau mỗi lần gửi tiền vô tài khoản đều được các cán bộ lãnh đạo của ngân hàng này ký xác nhận thông tin, đóng dấu của ngân hàng.

Từ đó có thể xác định, giao dịch gửi và chuyển tiền vô tài khoản mở tại MSB của khách hàng là giao dịch tiền tệ giữa khách hàng với ngân hàng nên không phải là giao dịch cá nhân với cá nhân. Vì thế, nếu xảy ra rủi ro nào liên quan đến việc gửi tiền vô tài khoản ngân hàng này thì trách nhiệm thuộc về MSB.

Vụ Vạn Thịnh Phát: 1 đồng phạm bà Lan hưởng án treo vì làm nhiệm vụ đặc biệt Hướng Dương22:23:42 04/12/2024Trong phiên toà vừa qua, Trương Mỹ Lan bị tuyên y án t.ử hìn.h vì phạm tội nghiêm trọng còn chồng và cháu gái được giảm án. Bên cạnh đó, có hai bị cáo được xem xét cho hưởng án treo.