Triệt phá ổ nhóm tín dụng đen cho vay nặng lãi lên đến 219%/năm ở Quảng Ninh

Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh vừa phá chuyên án, bắt giữ nhóm đối tượng hoạt động " tín dụng đen", hưởng lợi hơn 18 tỷ đồng trên địa bàn thành phố Hạ Long.

Nhóm đối tượng bị bắt giữ gồm: Trần Văn Ngọc, SN 1993; Vũ Văn Phong, SN 1984; Hoàng Văn Phương, SN 1978; Đỗ Văn Cảnh, SN 1985; Ngô Huỳnh Thủ, SN 1988; Đỗ Quốc Hưng, SN 1996 đều trú tại xã Thống Nhất, thành phố Hạ Long, Quảng Ninh.

Kết quả điều tra ban đầu xác định từ năm 2019 đến nay, các đối tượng đã sử dụng mạng Internet thông qua trang web quản lý có địa chỉ 2Cash.pro đển quản lý, điều hành hoạt động cho vay tín dụng đen.

Đến thời điểm hiện tại, các đối tượng đã cho khoảng 2.200 lượt vay với mức lãi từ 3.000 - 6.000 đồng/triệu/ngày, tương ứng 109,5%/năm - 219%/năm. Tổng số tiề.n các đối tượng dùng để cho vay khoảng 81 tỷ đồng, hưởng lợi bất chính khoảng 18,5 tỷ đồng.

Nguy hiểm hơn, nhóm này đều là những đối tượng có tiề.n án tiề.n sự trước đó, về các hành vi như "Gây rối trật tự công cộng", "Trộm cắp tài sản", "Cố ý gây thương tích". Đáng chú ý, có đối tượng có đến 3 tiề.n án.

Theo Thượng tá Trần Đức Dũng - Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ninh, các đối tượng này cho vay nặng lãi trong bối cảnh dịch COVID-19 diễn biến phức tạp, đời sống nhân dân gặp nhiều khó khăn.

"Các đối tượng thực hiện hành vi cho vay nặng lãi là căn nguyên dẫn tới những hành vi phạm tội nguy hiểm khác như cướp giật, cố ý gây thương tích... nếu không được đấu tranh, triệt phá kịp thời", Thượng Tá Trần Đức Dũng nhấn mạnh.

Cũng trong hôm nay, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) cũng vừa triệt xoá ổ nhóm "tín dụng đen" cho vay lãi nặng dưới hình thức "bốc họ", hoạt động trên mạng xã hội với số tiề.n giao dịch lên đến hàng tỷ đồng.

Theo đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Phùng Văn Huy (SN 1989, HKTT tại thị xã Sơn Tây, Hà Nội); Đỗ Tiến Thành (SN 2000, ở xã Hồng Thái, Phú Xuyên, Hà Nội) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại Điều 201 BLHS.

Qua nắm bắt tình hình địa bàn, xác định đối tượng Huy (từng có 1 tiề.n án về tội trộm cắp tài sản liên quan đến hoạt động "tín dụng đen") và Thành đang tạm trú tại Đại Thanh, (Thanh Trì, Hà Nội), cùng một số đối tượng khác có biểu hiện kinh doanh tài chính (cho vay dưới hình thức "bốc họ" với lãi suất cao) hoạt động tại quận Hà Đông và nhiều quận, huyện khác trên địa bàn TP Hà Nội.

Theo chỉ huy Công an quận Hà Đông, thủ đoạn hoạt động của ổ nhóm này rất tinh vi. Các đối tượng không sử dụng địa điểm cố định, không đặt biển hiệu cầm đồ hoặc kinh doanh tài chính theo phương thức truyền thống, mà sử dụng mạng Internet lập tài khoản ảo trên mạng đăng quảng cáo cho vay để khách có nhu cầu liên hệ trên không gian mạng. Do đó, trong quá trình điều tra, chỉ cần một đối tượng bị phát hiện thì các đối tượng còn lại sẽ lập tức xóa dữ liệu, tiêu hủy chứng cứ của cả nhóm.

Căn cứ các tài liệu trinh sát thu thập được, ngày 17/7, các tổ công tác của công an quận đã đồng loạt ra quân, khám xét khẩn cấp nơi ở của 2 đối tượng chính là Phùng Văn Huy và Đỗ Tiến Thành tại Đại Thanh, Thanh Trì, Hà Nội.

Từ tài liệu ban chuyên án thu thập và lờ.i kha.i của các đối tượng cho thấy, ổ nhóm này có thời gian hoạt động kinh doanh tài chính khá dài, dưới hình thức cho vay "bốc bát họ" với tỷ lệ 10 ăn 8, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày (khách vay 10 triệu đồng sẽ nhận về 8 triệu đồng, cắt lãi trước 2 triệu đồng); Lãi suất cho vay 146%/ năm.

Để tổ chức hoạt động tội phạm, các đối tượng bàn bạc và phân công nhiệm vụ từng khâu, như quảng cáo - khai thác người có nhu cầu vay tiề.n, kiểm tra thông tin khách vay, làm thủ tục cho khách vay tiề.n và nhắc khách đóng tiề.n hàng ngày. Cùng với đó Huy và Thành sử dụng mạng xã hội và ứng dụng trên mạng internet... để quản lý khách vay.

Cơ quan điều tra cũng xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 10-2022 đến tháng 7-2023, nhóm đối tượng này đã cho nhiều khách vay ở nhiều quận, huyện, thị xã như: Hà Đông, Chương Mỹ, Thanh Oai, Thanh Trì.... với số tiề.n giao dịch lên đến hàng tỷ đồng.

Hiện, Công an tỉnh Quảng Ninh và Công an quận Hà Đông vẫn đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Trưởng Công an phường say rượu đòi đán.h ngườ.i bị điều xuống làm trực ban Tin tài trợSau khi bị cách chức Trưởng Công an phường Bãi Cháy (TP Hạ Long), Trung tá Nguyễn Thành Nam được điều chuyển đến làm trực ban tại một đội của Công an TP Hạ Long.