Hiện có hàng chục nghìn kết quả khi gõ tìm kiếm "đổi t.iền lẻ" trên Goolge. Những website với nhiều tên gọi như: " Dịch vụ đổi t.iền", "Đổi t.iền Tết" hay "Đổi t.iền giá rẻ",... sẵn sàng đáp ứng nhu cầu đổi t.iền lẻ, t.iền mới của người dân trong khoảng thời gian cao điểm cận Tết Nguyên đán.
Cùng với đó là những lời chào mời đổi t.iền xuất hiện trên các trang mạng xã hội ngày một dày đặc hơn khi Tết Nguyên đán Tân Sửu 2021 đang cận kề.
Phí đổi t.iền lẻ sẽ phụ thuộc vào từng mệnh giá. Như các loại t.iền mệnh giá 1.000 đồng, 2.000 đồng mức phí sẽ dao động từ 13 - 15%, loại 10.000 đồng, 20.000 đồng là 6 - 8%, còn với 50.000 đồng, 100.000 đồng thì chịu phí 3 - 5%.
"Tiền luôn trong tình trạng mới và liền series, nguyên niêm của ngân hàng. Luôn có sẵn t.iền mới nhiều mệnh giá từ 500 đồng đến 100.000 đồng", một lời quảng cáo đổi t.iền lẻ.
Tuy nhiên, một điểm đáng chú ý là việc đổi t.iền lẻ kiếm lời ăn phí chênh lệch là hành vi trái pháp luật và có thể bị phạt t.iền. Cụ thể, tại điểm a Khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP xử phạt vi phạm quy định về quản lý t.iền tệ và kho quỹ như sau:
- Phạt t.iền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: Thực hiện đổi t.iền không đúng quy định của pháp luật.
- Đây là mức phạt t.iền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt t.iền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt t.iền đối với cá nhân (Điểm b Khoản 3 Điều 3 Nghị định 88).
Tuy nhiên để chiêu dụ khách hàng, các website đổi t.iền đều quảng cáo có mức phí đổi ưu đãi, giao dịch an toàn, thuận tiện. Có những trang còn công khai bảng phí chuyển đổi với con số theo khảo sát từ 3 - 15% tùy vào từng mệnh giá t.iền.
"Tiền luôn trong tình trạng mới và liền seri, nguyên niêm của ngân hàng. Luôn có sẵn t.iền mới nhiều mệnh giá từ 500 đồng đến 100.000 đồng. Chỉ cần nhắn số lượng t.iền mới cần đổi, 5 phút sẽ có nhân viên báo giá ngay, kết bạn zalo để nhận giá sỉ" - lời quảng cáo được ghi công khai trên một trang web nhận đổi t.iền.
Dịch vụ đổi t.iền còn diễn ra nhộn nhịp trên mạng xã hội. Có la liệt các "chợ online" đang trao đổi, mua bán t.iền lẻ, t.iền mới đang hoạt động trong các hội nhóm kín trên Facebook. Trong một nhóm kín có tên "Đổi t.iền mới, đổi t.iền xxx" có tới hơn 18 ngàn thành viên. Mỗi ngày có đến cả trăm bài viết về hoạt động đổi t.iền lẻ, t.iền mới được các thành viên hội nhóm này đăng tải.
Bên cạnh đổi t.iền mới VND các mệnh giá, chợ mạng đổi t.iền còn xuất hiện thêm dịch vụ mua bán, trao đổi nhiều loại t.iền của nhiều nước khác nhau. Theo tìm hiểu của phóng viên, được tìm mua nhiều nhất vẫn tờ t.iền mệnh giá từ 2 - 100 USD. Phí đổi phụ thuộc vào mệnh giá và số lượng mà khách hàng yêu cầu, thậm chí với cả những tờ t.iền có series đẹp thì chi phí đổi càng cao.
Đáng chú ý, một số bên còn cung cấp các mặt hàng như "tờ 2 USD in hình con trâu mạ vàng", "tiền 2 USD hình con trâu seri năm sinh", "tiền hình con trâu 100 Macao 2021",... với mức giá mỗi tờ hàng trăm ngàn đồng nhưng rất khó để xác thực về nguồn gốc, xuất xứ.
Câu chuyện đổi t.iền lẻ vào mỗi dịp Lễ Tết không còn là điều gì quá mới mẻ với người dân Việt Nam. Cứ đến hẹn lại lên, bước vào thời điểm cận Tết, thị trường này lại nóng hơn bao giờ hết. Trên mạng xã hội, tại các hội nhóm, xuất hiện liên tục các bài viết quảng cáo t.iền lẻ, đổi t.iền lẻ với đủ mệnh giá, bán những tờ t.iền có số seri đẹp hay ngày tháng năm sinh.
Bên cạnh đó, những dịch vụ này thường hoạt động chủ yếu trên mạng xã hội và tiềm ẩn rất nhiều nguy cơ. Cụ thể, các đối tượng l.ừa đ.ảo có thể lợi dụng nhu cầu của người dân, yêu cầu khách hàng giao dịch bằng cách chuyển khoản hoặc nạp thẻ cào điện thoại, sau đó chặn liên lạc để cướp trắng số t.iền
Luật sư Nguyễn Ngọc Liên (Đoàn luật sư TP Hà Nội) cho biết:
"Để có thể hạn chế được tình trạng nhiều người lợi dụng nhu cầu cần t.iền lẻ, t.iền mới để đổi t.iền lấy phí cao, cần phải có sự tuyên truyền và thay đổi nhận thức của người dân. Thay vì đi lễ chùa dùng 10 tờ 1.000 đồng hay 2.000 đồng làm công đức thì có thể dùng 1 tờ 10.000 đồng, 20.000 đồng hay 50.000 đồng để làm công đức".
Một số người bán cho biết, những năm gần đây, Ngân hàng Nhà nước đã ngừng phát hành t.iền lẻ mới vào dịp Tết, thế nên để có được số t.iền lẻ bán cho người cần mua, họ đã phải tích trữ ngay từ năm trước đó.
Hoạt động tích trữ cũng được thực hiện cùng với sưu tầm những tờ t.iền có seri đẹp như tứ quý, đại phát đại lộc, ngày tháng năm sinh để bán lại với giá cao cho những người có nhu cầu mua lưu niệm hoặc tặng. Thực tế, có những người sẵn sàng bỏ t.iền triệu để mua được 1 tờ t.iền có mệnh giá nhỏ gấp chục lần.
Chi phí đổi t.iền lẻ cũng không hề rẻ, một số nơi lấy mức phí 7% với mỗi 1 triệu t.iền đổi. Một số người lấy mức phí tùy theo mệnh giá t.iền, mệnh giá càng nhỏ thì phí càng cao. Một tài khoản facebook rao đổi t.iền lẻ với mức phí được tính khá đắt đỏ.
Đối với t.iền 1000đ, phí đổi là 40.000 đồng cho 1 thếp 100 tờ, chiếm đến 40% giá trị; với mệnh giá 10.000 đồng phí đổi là 80.000 đồng cho 1 triệu; với t.iền 20.000 đồng phí đổi là 90.000 đồng/triệu. Dù đắt, nhưng người hỏi đổi t.iền rất nhiều.
Nhiều rủi ro tiềm ẩn
Chị B.M.A. (Hoàng Mai - Hà Nội) từng là một nạn nhân của việc đổi t.iền online. Theo đó, sau khi chuyển khoản cho bên cung cấp dịch vụ, số t.iền mà chị B.M.A nhận lại không đúng với cam kết ban đầu.
"Nhu cầu của tôi là đổi t.iền để lì xì ngày Tết, tôi đã chuyển khoản để chốt đơn hàng qua Facebook. Nhưng sau khi nhận thì số t.iền tôi đổi bị thiếu so với cam kết trước đó. Chủ tài khoản Facebook sau giao dịch cũng đã chặn tôi nên không thể liên lạc được nữa" - chị B.M.A cho biết.
Đó chỉ là một trong số rất nhiều trường hợp bị l.ừa đ.ảo bởi các thủ đoạn tinh vi của chiêu trò đổi t.iền qua mạng. Người dân có thể đối mặt với hàng loạt rủi ro như bị đổi thiếu t.iền, sử dụng t.iền bất hợp pháp, không rõ nguồn gốc hay thậm chí là t.iền giả.
Luật sư Quách Thành Lực (Đoàn luật sư TP Hà Nội) cho biết việc đổi t.iền lẻ kiếm lời ăn phí chênh lệch là hành vi trái pháp luật và có thể bị phạt t.iền. Theo đó, Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực t.iền tệ và ngân hàng đã quy định rõ, hành vi đổi t.iền trái phép có thể bị phạt lên tới 80 triệu đồng.
"Cụ thể, phạt t.iền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi t.iền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt trên áp dụng với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng nặng gấp 2 lần" - luật sư Quách Thành Lực cho biết.
Trước đó, vào tháng 12.2020, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 44/CT-TTg về tăng cường công tác quản lý, điều hành nhằm bình ổn giá cả thị trường, bảo đảm trật tự an toàn xã hội dịp Tết Nguyên đán Tân Sửu, trong đó yêu cầu các cơ quan chức năng tăng cường phát hiện và xử lý các hành vi đổi t.iền lẻ trái quy định của pháp luật.
Trong cuộc họp báo về triển khai nhiệm vụ ngành ngân hàng năm 2021 diễn ra vào ngày 24.12.2020, phía Ngân hàng Nhà nước cũng khẳng định sẽ siết chặt hoạt động đổi t.iền lẻ, t.iền mới dịp Tết. Theo đó, dịp Tết Nguyên Đán 2021, chính sách đối với việc in t.iền lẻ mới vẫn được áp dụng như các năm trước. Cụ thể, Ngân hàng Nhà nước sẽ không in t.iền mới mệnh giá nhỏ. Theo chia sẻ của ông Đào Minh Tú - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, việc hạn chế in t.iền lẻ mới giúp ngân sách tiết kiệm được 3.500 tỷ đồng.
Tặng hơn 4,2 tỷ đồng t.iền quà Tết cho người nghèo ở Kiên Giang Tin tài trợChương trình Hành trình chia sẻ yêu thương lần thứ 6, dịp Tết Nguyên đán Tân Sửu - 2021, Công ty CPĐT Phú Cường Kiên Giang phối hợp với các địa phương của Kiên Giang trao tặng hơn 2.500 phần quà tết cho hộ nghèo và học bổng cho học sinh nghèo hiếu...
5 | 0 Thảo luận | Báo cáo