Đường dây hụi rúng động Nghệ An: Cả làng suy sụp, lộ cách vận hành không ai ngờ

Hơn một tháng qua, hàng trăm người dân Nghệ An rơi vào khủng hoảng khi chủ hụi bất ngờ dừng hoạt động, khiến gần 1.500 lượt tham gia bị "đóng băng" hàng chục tỷ đồng chưa rõ khả năng thu hồi.

Hơn một tháng qua, bà N.T.H. (54 tuổi, trú tại xã Tân Kỳ, Nghệ An) rơi vào tình trạng lo lắng, bất an, ăn không ngon ngủ không yên sau khi chủ hụi bất ngờ tuyên bố dừng toàn bộ hoạt động. Số tiền tích góp trong nhiều năm của bà cùng hàng loạt người dân địa phương vì thế bị "đóng băng", chưa có hướng xử lý hay thời điểm hoàn trả cụ thể, khiến dư luận địa phương đặc biệt quan tâm.

Theo phản ánh từ nhiều người dân, người đứng ra tổ chức các dây hụi là chị H.T.Q. (36 tuổi, cùng trú xã Tân Kỳ). Trong thời gian đầu, hoạt động góp hụi diễn ra khá đều đặn, tạo được sự tin tưởng nhất định trong cộng đồng. Tuy nhiên, khi quy mô ngày càng mở rộng, số tiền tham gia ngày càng lớn thì sự việc bất ngờ chuyển biến theo hướng tiêu cực, khi chủ hụi thông báo ngừng hoạt động mà không có phương án giải quyết rõ ràng.

Bà N.T.H. cho biết, ban đầu bà chỉ tham gia với số tiền nhỏ do được người quen giới thiệu. Tuy nhiên, sau thời gian thấy việc góp hụi diễn ra thường xuyên và có dấu hiệu ổn định, bà đã tăng dần mức đầu tư. "Chị Q. sống khá hào nhoáng, thường xuyên đăng hình đi làm từ thiện trên mạng xã hội nên nhiều người tin tưởng. Từ vài triệu đồng ban đầu, tôi tham gia nhiều dây, mỗi dây góp hàng chục triệu, thậm chí cả trăm triệu đồng", bà H. chia sẻ.

Hình thức tổ chức hụi được thực hiện qua nhiều nhóm chat, liên tục mở dây mới để thu hút người tham gia. Người chơi được phân chia theo từng nhóm, theo dõi lịch góp tiền và lượt nhận. Cơ chế được đưa ra là người bốc hụi đầu gần như không có lãi, trong khi người nhận ở cuối dây sẽ được hưởng mức chênh lệch cao, điều này khiến nhiều người chấp nhận rủi ro với kỳ vọng thu lợi lớn.

Tin tưởng vào hệ thống này, bà H. đã tham gia tổng cộng 16 dây hụi với khoảng 300 thành viên. Số tiền bà đã đóng lên tới gần 1,8 tỷ đồng. Tuy nhiên, khi gần đến lượt nhận tiền thì toàn bộ hệ thống bất ngờ bị dừng lại. "Tôi đã đóng gần 1,8 tỷ đồng. Đầu tháng 3, khi đã góp qua nhiều kỳ và sắp đến lượt nhận tiền thì chủ hụi bất ngờ thông báo dừng, toàn bộ số tiền bị giữ lại", bà H. nói.

Trong quá trình vận hành, chủ hụi còn áp dụng nhiều quy định nghiêm ngặt nhằm kiểm soát dòng tiền, trong đó có việc phạt chậm đóng với mức từ vài trăm nghìn đến cả triệu đồng mỗi ngày. Điều này khiến nhiều thành viên buộc phải xoay xở tài chính để nộp đúng hạn, tránh bị phạt nặng.

Một trường hợp khác là chị L.T.H. (40 tuổi, cùng địa phương), cũng rơi vào tình cảnh tương tự khi tham gia 14 dây hụi với số tiền gần 1 tỷ đồng. Khi chưa kịp nhận lại phần lợi nhuận như kỳ vọng thì toàn bộ hệ thống dừng hoạt động, khiến chị rơi vào cảnh khó khăn.

Sau khi sự việc vỡ lở, nhiều người tham gia mới bắt đầu rà soát lại quá trình giao dịch và phát hiện hàng loạt dấu hiệu bất thường. Theo bà H., trong các dây hụi xuất hiện nhiều tài khoản "lạ", không rõ danh tính nhưng lại tham gia thường xuyên.

"Những người này có mặt ở nhiều dây khác nhau và thường được chủ hụi sắp xếp bốc trước. Đến kỳ đóng tiền, chỉ có chúng tôi chụp màn hình chuyển khoản gửi vào nhóm, còn họ chỉ nhắn ký hiệu, không hề có hóa đơn hay bằng chứng giao dịch", bà H. cho biết.